469亿资金背后：P2P爆雷潮中投资者的钱到底去了哪里

2018年的夏日时节，广东区域内数十家P2P平台连续不断地爆雷，数千名参与投资的人员在一夜之间血本全部损失洁净，涉案所涉及的资金高达469亿元，这场席卷南粤这片大地的网贷危机致使无数家庭陷入到绝望的境遇之中。当这些打着金融创新名号的平台突然之间轰然崩塌，人们忍不住要发问：那些曾经承诺的高收益到底是从什么地方来的，投资者投入的钱又到底流向了哪里呢？

虚假包装下的庞氏骗局

在佛山禅城区，有个名为“理财咖”的平台，于2018年6月时突然出现人去楼空的情况。它是个仅有几十名员工的小公司，然而在短短一年这么短的时间内，就吸收了11亿元资金。警方展开调查后发现，平台所发布的那些被称作理财产品的东西，完全是子虚乌有的。并且所有的标的物，都是通过PS伪造出来的房产抵押证明。

公司主要负责人李某东名下被查到的房产数量多达38套，这些房产全是用投资者的钱购置的。办案民警讲，平台吸收的资金，除了一部分用来返还投资者到期本金以及利息之外，大部分被经营者借助违规设立的居间人账户转走，用于个人肆意挥霍。

高息诱惑下的贪婪陷阱

运营将近5年的广州天河区“礼德财富”平台，累计成交额达到84亿元，待收金额将近13亿元，该平台以8%至16%的高息吸引投资者，对外宣称具备国资背景，还声称准备上市，而事实上这些宣传均是精心设计的骗局。

警方经过查明，发现 “礼德财富” 的借款模式乃是以玉石、钢材等作为质押物提供担保，然而，在 6 家担保公司之中，竟有 5 家是该平台的关联公司。这些公司花费两三千万元购置的玉石，对外所估值竟然超过 10 亿元；20 多吨不锈钢制品里，仅仅只有外围一圈是真的，而里面全部都是杂钢!

包装宣传下的信任危机

礼德财富，每年于广告方面所耗费之资金，高达 200 余万元！籍由多类媒介，去发布那些虚假之宣传广告，以此为自身营造出光鲜夺目的形象！诸多投资者啊，恰恰是被此类经由心打造就的宣传给迷惑住了，进而便把自己的血汗钱投进那里边儿了！

依据广州市公安局天河分局经侦大队程警官所指明的情况来看，众多网贷平台为了能够获取投资人的信任，不惜投入重资来对自身进行包装，在那些看上去显得正规的宣传背后，实际上是暗藏着不可告人的目的，而投资者常常会被表面呈现出的光环给蒙蔽住。

资金链断裂后的跑路潮

2018年7月，“礼德财富”实际控制人郑某森察觉到公司资金链快要断裂，携带着200多万元现金逃去泰国，接着又偷渡到柬埔寨，并在金边租了一栋别墅居住。他在看守所回忆的时候讲过，在国外两个多月几乎每晚都睡不着觉，心里特别难受。

绝非个例是郑某森的跑路情况，自2018年6月起，广东区域内P2P平台出现集中爆雷状况，频发资金链断裂以及老板跑路的事件。这些平台负责人常常会在事发以前就做好出逃的准备，致使无数投资者面对空空然的账户。

跨境追逃下的法律制裁

广东警方没让那些跑路的嫌疑人得以逍遥法外，2018年9月，于柬埔寨金边，追逃工作人员协助当地警方把郑某森捕获归案，并且押解回广州，截至当下，仅广东公安机关就追缴涉案资金超10亿元。

“猎狐行动”的首要任务，是公安部把缉捕涉嫌犯罪的网贷平台嫌疑人列为其中，已成功从泰国、柬埔寨等16个国家和地区，将62名犯罪嫌疑人缉捕回国。海角天涯，有逃必定会追，这可不单单只是一句口号。

科技防控下的预警机制

在广东省，公安厅凭借自主研发的涉众型经济犯罪监测防控的平台，借助智能化的手段来展开监测研判，及时将非法集资，就连网络传销等各类涉众型经济犯罪线索予以排查，而这一平台投入应用之后，涉众型经济犯罪案件高发蓬勃的势头得到了切实有效的遏制。

在“理财咖”案件的侦办操作期间，警方与相关行政职能部门一道有序开展研判分析以及联合整治等系列实务内容施行，以此从根源起始之处进行风险防范举措。在此其中，公安机关迅猛且快速地开展数据取证以及止损实际举动，于一个月份的限定时间之内，迅速查封了平台的后台系统，并且冻结了涉案的服务器 IP。

看过这些案例之后，你有没有想过自身或者身旁之人也曾碰到过类似这般的高息诱惑呢？面对年化收益超出10%的理财产品，你会抉择相信还是产生质疑呢？欢迎于评论区分享你的看法以及经历，使得更多人避开掉进同样的陷阱。